对金军也不再像以前一样怂包。
在抗战过程中打出名气的几位抗金将领：岳飞、韩世忠、张俊，他们的部队被人称作岳家军、韩家军、张家军。其中最著名的是岳飞和他的岳家军。
“岳家军”训练有素、纪律严明、作战勇敢、屡战屡胜。金军闻风丧胆，又恨又怕，感叹：“撼山易，撼岳家军难”。
英雄岳飞，出身农户。天生神力，自幼习武。先学刀枪，后学弓弩。断文识字，熟读兵书。北宋末年，参军入伍。有勇有谋，能文能武。百战百胜，战功卓著。
岳飞在抗金战争中屡立战功，逐步由一名统领几百兵丁的下级军官成长为统领十几万大军的高级将领。岳家军成为宋军最有战斗力的王牌部队。
行伍出身的岳飞深知骑兵的重要性，想方设法搜集马匹组建了重甲骑兵团。虽然岳飞的骑兵只有八千，和金军根本没法比。但是岳飞擅长骑兵和步兵合成作战。相对于金军攻强守弱，岳家军攻守兼备，综合战斗力不次于金兵。
岳飞对部队训练非常重视。平时多流汗，战时少流血。他完全按照实战要求严格训练部队，尤其是骑兵部队。
岳飞利用战斗的间隙，督促骑兵训练，“注坡跳壕，皆重铠习之”。要求将士象战时一样披重甲训练。“子云尝习注坡，马踬，怒而鞭之”。儿子岳云在练习上下坡跑时马失前蹄，岳飞上去就是一顿鞭子。对自己儿子都这么严格，对其他将士可想而知。
岳飞爱兵如子，和将士同甘共苦，同住同食。他的妻子时常走访将士家属，嘘寒问暖。岳飞每有赏赐必分给将士，哪怕一壶酒也要倒入水中和将士分享。将士们甘心为岳飞卖命。
岳飞可以和部队朝夕相处，亲自训练，亲自指挥，这在将兵分离的年代是不可想象的。宋高宗在生死存亡之际不得不对祖宗立下的老规矩做出调整，放宽对武将的控制。武将不但拥有军队招募、训练、指挥的自主权，甚至拥有辖区内的行政和财政的自主权，俨然唐朝的封疆大吏。
不过放权并不等于放心，宋高宗时刻监视着武将的一举一动、一言一行。
宋军战斗力日益提高让金军感到越来越不好对付。以前金军敲敲战鼓就能把宋军吓跑，现在宋军敢对着金军敲战鼓。
金国开始认真考虑和谈。
中原战火稍歇。
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